在Vertica软件中运行查询时快如闪电, 它的性能超乎你的想象。

  • - 北美银行技术与工程主管Mike Krolnik

全球金融市场和金融服务公司每天产生和存储PB级数据。

他们庞大的应用程序,数据元素和监管要求创造了信息管理的“完美风暴”。这此特性以及金融业中激烈的竞争和尤为关键的时间因素,使得只有少数能够把握分析机遇。例如,在盘中交易、抵押贷款批准、贷款担保和其他金融交易关键时间窗口,快速风险分析必不可少的。在这此情况下,几分钟时间可能会引起单笔交易数百万美元的差异。

金融服务机构(FSI)需要不断运行无数的模拟和场景来评估风险和其他待监管的基准和指标。金融服务和其他企业不仅仅要考虑风险分析,检测和识别欺诈活动(信用卡,存款,保险等)已经成为机构金融价值链中越来越重要的一个领域。 Vertica使金融服务生态系统能够使用基于SQL的蒙特卡罗技术,集成统计建模工具,内置机器学习算法以及无与伦比的效率、性能和可扩展性 ,近乎实时地分析和做出明智的决策

用于欺诈监控和风险管理的Top Vertica用例:

金融风险管理

数据新来源和新型的大数据分析技术,可以使银行、保险公司、资产管理公司、金融分析师和其他人能够更好地了解过去和未来的财务业绩和风险。无论是使用数据来模拟意外全球危机如何影响资产持有,确定借款人违约贷款的可能性,还是评估杠杆率的潜在不利影响,金融机构现在都比以往更依赖大数据。

法规遵从性

在2008-2009年全球金融危机之后,世界金融中心的政策制定者发布了一系列新法规,通过在资本、流动性、信贷质量和透明度方面进行最佳实践来保护消费者和投资者。这些法规包括“多德-弗兰克法案”、“沃尔克规则”、“基础II”、“偿付能力II” 以及美国、欧盟和其他地方实施的法规。遵守这些法规通常需要在非常庞大的数据集上运行数百万次模拟。 Vertica处理大量数据并提供近乎实时的洞察力,帮助FSI跟上待监管数据爆炸的步伐

欺诈识别

鉴于欺诈方法越来越复杂以及企业需要保持消费者对其产品和服务的信心,无论是在银行系统、电信网络还是在线零售商,识别欺诈活动都是十分必要的。随着犯罪者变得越来越老练,负责识别欺诈的部门也将承担更多的责任。Vertica通过先进的基线和用户行为分析,近实时交易分析和异常检测,帮助银行,保险公司和在线零售商识别欺诈活动。经过验证,这些技术在大型数据集上都表现出了优越的性能。

Frost&Sullivan:Vertica如何帮助金融服务机构处理大数据并取得成功

在数据充分利用上,金融服务机构(FSIs)曾一度领先于几乎所有行业。但随交易速度和交易量的加快,以及必须即时获取、处理和上报所有相关数据进行合规性监管,FSIs对于数据的利用正在逐渐变得落后。

阅读此Frost&Sullivan论文,了解Vertica如何帮助FSI满足大数据分析解决方案的关键指标,提供最高级别的性能和可扩展性,并取得成功。

Finansbank解锁数据宝库

挑战:

  • 快速确定哪些客户行为是良性的,哪些行为是异常的(可疑的)。

解决方案:

  • 利用Vertica对通过安全信息和事件管理解决方案收集并存储在Hadoop上的数据进行复杂的SQL分析,对用户行为进行快速分析。

结果:

  • 每天从15,000个来源收集超过120 GB,并在20-40亿行数据上执行查询。
  • 生成报告以前要很长时间,还可能失败。现在只需要几分钟,并且不会产生任何错误。
  • 基线和分析使安全团队能够快速检测异常并更好地防范黑客,恶意软件和欺诈。

Vertica实施有助于生成合规性和审计报告。 以前,批量报告的供应是时间和人力消耗的工作,而现在需要几分钟。

  • - Finansbank咨询安全设计师Erdem Alasehir